Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Wir betreiben das Kokobet Casino unter der Lizenz OGL/2024/1497/0884 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung schaden jedem ehrlichen Spieler, deshalb führen wir ein Risikomanagement nach den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao. Wir betreiben diese Plattform als Kokobet N.V. und haben interne Abläufe, Schulungen und Verdachtsmeldungsprozesse etabliert, die von unserer Compliance-Abteilung ständig überprüft werden.

• Kundenidentifikation vor und während der Geschäftsbeziehung
• Risikoeinstufung jedes Kundenkontos (niedrig, mittel, hoch)
• Laufende Überwachung von Transaktionen und Spielverhalten
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht
• Regelmäßige Schulung aller Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Schon bei der Registrierung prüfen wir Alter und Identität anhand der von Ihnen angegebenen Daten, da Glücksspiel in Österreich erst ab 18 Jahren erlaubt ist. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, und auch bei Überschreiten bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten können wir erneut Dokumente anfordern.

• Bei der Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum und Adresse, automatische Altersprüfung
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung (KYC)
• Bei auffällig hohen oder ungewöhnlichen Transaktionen
• Bei Verdacht auf Drittkonten oder Mehrfachkonten

Benötigte Dokumente

Wir fragen nur jene Unterlagen ab, die gesetzlich erforderlich sind. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig und gut lesbar sein.

• Amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
• Adressnachweis (Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate)
• Nachweis zur Zahlungsmethode (Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallet-Kontos)
• Bei Bedarf: Nachweis der Geldmittel (siehe Abschnitt Herkunft der Mittel)

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kundenkontos hoch. Unser Compliance-Team bearbeitet vollständige Einsendungen in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktagen. Wir informieren Sie per E-Mail oder im Konto über das Ergebnis.

• 1. Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• 2. Dokumenttyp auswählen und Fotos oder Scans hochladen
• 3. Prüfung durch unser Compliance-Team (in der Regel innerhalb von 24 Stunden)
• 4. Ergebnis-Mitteilung per E-Mail und im Konto
• 5. Bei Rückfragen: Antwort über den 24/7-Live-Chat oder [email protected]

Datenschutz bei der Prüfung

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit Zugriffskontrolle gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und wir geben sie ohne rechtliche Verpflichtung nicht an Dritte weiter.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei größeren Einzahlungen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Damit wollen wir ausschließen, dass Gelder aus illegalen Quellen über unsere Plattform gewaschen werden. Das ist eine gesetzliche Pflicht, kein Misstrauen Ihnen gegenüber.

• Gehaltsabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Bankauszüge der letzten Monate
• Steuerbescheid oder Nachweis selbständiger Tätigkeit
• Nachweis über Verkaufserlöse, Erbschaft oder Schenkung

Wann wir anfragen

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 2.000 EUR in kurzer Zeit, Auszahlungen über 5.000 EUR pro Tag oder ein auffälliges Verhältnis zwischen Einzahlungshöhe und angegebenem Profil. Sie erhalten dann eine klare Anleitung, welche Nachweise wir brauchen und in welcher Frist Sie sie einreichen können.

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft automatisierte und manuelle Prüfungen. Wir achten auf Muster, die auf Geldwäsche hindeuten können, etwa Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten mit sofortiger Auszahlung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), damit Gelder dorthin zurückfließen, wo sie hergekommen sind.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb der gesetzten Frist ein, sind wir verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Das Spektrum reicht von der Blockierung von Auszahlungen bis zur Schließung des Kontos und der Einbehaltung von Guthaben bis zur Klärung.

• Auszahlungen werden ausgesetzt, bis die Prüfung abgeschlossen ist
• Einzahlungen können bei hohem Risiko vorübergehend begrenzt werden
• Bei gefälschten Dokumenten oder Identitätsbetrug schließen wir das Konto endgültig
• Restguthaben wird auf verifizierte, eigene Zahlungsmethoden zurücküberwiesen

Widerspruch und Hilfe

Wenn ein Dokument abgelehnt wurde, nennen wir Ihnen den konkreten Grund und Sie können eine korrigierte Version nachreichen. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar.

Wie lange wir Dokumente speichern

Gesetzliche Aufbewahrungspflichten verlangen, dass wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten auch nach der Schließung Ihres Kontos für mindestens fünf Jahre aufbewahren. Danach löschen wir sie, sofern keine behördliche Anfrage oder kein laufendes Verfahren eine längere Speicherung erfordert. Sie können jederzeit über den Datenschutz-Verweis in Ihrem Konto Auskunft über Ihre gespeicherten Daten anfordern.

Häufige Fragen zu Kokobet

Kann ich ohne Verifizierung spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung müssen wir Ihre Identität, Adresse und Zahlungsmethode jedoch unbedingt prüfen.

Wie lange dauert die Verifizierung beim Kokobet Casino?

Vollständige und lesbare Dokumente prüfen wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden. In Ausnahmefällen, etwa bei Rückfragen zum Nachweis der Herkunft der Mittel, kann es bis zu drei Werktage dauern.

Warum muss ich einen Adressnachweis einreichen?

Der Adressnachweis bestätigt Ihren Wohnsitz und gehört zu den gesetzlichen KYC-Anforderungen unserer Lizenz aus Curaçao. Wir akzeptieren Versorgerrechnungen oder Bankauszüge, die nicht älter als drei Monate sind.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschließung?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen aus rechtlichen Gründen mindestens fünf Jahre auf und löschen sie danach, sofern keine behördliche Anfrage eine längere Speicherung erfordert.